中国外汇管理局严打“分拆逃汇” 银行第三方机构均遭点名批评！海外华人汇款之路又该何去何从？国内外汇

　　原标题：中国外汇管理局严打“分拆逃汇” ，银行第三方机构均遭点名批评！海外华人汇款之路又该何去何从？

　　当前，国内外汇中国在全球政治经济格局不稳定的情形下面临多项贸易威胁。在此背景下，国内外汇有向海外进行汇款需求的华人都担心中国会进一步加强外汇的管控制度。

　　最近，中国外汇局连发两文，强调将加强对外汇违规案件的打击，并点名通报27起外汇违法违规典型案件。

　　这不禁让人意识到，中国对于外汇的严控程度或许又达到新高。海外华人想要汇款出境，似乎已无路可走。

　　自去年7月起，中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（下称《管理办法》）正式出台实施。

　　中国公民在进行购汇时不仅仍旧要面对每人每年不超过等额5万美元的购汇额度限制，在向外汇款时，更要注意“超过等额1万美元的汇款将视作大额交易上报”的新政策。

　　上周，外汇局连发两文，表明严控外汇决心的同时，更以点名形式，把最近几年违反外汇管制相关条例的案例悉数通报。

　　支付宝、工商银行、交通银行等违规企业及银行均遭到点名，普通违规个人也榜上有名。

　　在先发布的《外汇局严厉查处外汇违规行为，维护外汇市场健康良性秩序》一文中（下称《秩序》）称，2018上半年全国共查处外汇违规案件1354件。其中，查处金融机构违规案件455件，企业违规案件340件，个人违规案件559件，罚款没收款金额高达3.5亿元人民币。

　　文中还提到，保证外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，保持健康良性的外汇市场秩序，维护国家经济金融安全，严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动。

　　当前，保证金融安全底线已升至国家战略高度。将外汇管控定性于“维护国家经济金融安全”，也显示出外汇局进一步严格执法、控制外汇的决心。

　　外汇局随后又刊发《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》（下称《通报》）一文。《通报》共刊登了27则违规案例，其中包括4则个人违规案例。这也是今年外汇局第二次就国内外汇违规典型案例进行通报。

　　文中选用多起典型案例，尤其是个人违规者的案例，对有向海外汇款需求的华人有重要的警示价值。

　　其中，“案例24”、“案例25”与非法买卖外汇有关，“案例26”涉及第三方平台购汇行为，“案例27”则关乎“分拆逃汇”。

　　这三类案例，也指向了当前华人最惯用的向外汇款方式——地下钱庄、黑市交易、蚂蚁搬家等。

　　在外汇管控较为宽松的年代，许多华人通过拆分汇款的方式进行资产转移，在海外购买房产。但目前，蚂蚁搬家这种行为显然已经成为了外汇局严厉打击的对象。

　　外管局和中资外汇指定银行将5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构的情况视作分拆购汇，即蚂蚁搬家。

　　同时，《通知》还规定，通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为也属于违规行为。

　　言下之意，认定蚂蚁搬家不存在几人购汇、隔多久购汇的“安全指标”，只要银行或外管机构发现汇款可疑，便会依法惩处。情节轻者不予办理业务，严重者则面临罚款等责罚。

　　“案例27”中，河北省的赵某在2016年1月至2017年12月，利用本人及他人共计五十五人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计245.31万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款116万元人民币。”

　　赵某的购汇时间跨度长达两年，但依然被外管局查处发现。由此可见，外管局对于个人违规外汇行为的查处力度之强。

　　现如今，国家不仅对个人购汇作出严格限制，也要求基层银行在处理外汇事务时必须严格按照规定执行。

　　此前被看好的支付宝、微信转外汇的方式如今也被彻底堵死，第三方支付机构也再无法参与被严格控制的外汇业务。返回搜狐，查看更多中国外汇管理局严打“分拆逃汇” 银行第三方机构均遭点名批评！海外华人汇款之路又该何去何从？国内外汇